Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT)

1. Compromisso do CyborgPay

O CyborgPay está comprometido com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, cumprindo rigorosamente todas as normas e regulamentações aplicáveis.

2. Marco Regulatório

Nossa política está alinhada com:

• Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro)
• Lei nº 13.260/2016 (Lei Antiterrorismo)
• Resoluções do Banco Central do Brasil
• Recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional)
• Normas da COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

3. Conheça Seu Cliente (KYC)

Implementamos rigorosos procedimentos de identificação e verificação:

• Verificação de identidade através de documentos oficiais
• Confirmação de endereço residencial e comercial
• Verificação de CPF/CNPJ em bases oficiais
• Análise de perfil financeiro e comportamental
• Atualização periódica de dados cadastrais

4. Monitoramento de Transações

Realizamos monitoramento contínuo de todas as operações:

• Análise de padrões de movimentação
• Detecção de operações suspeitas
• Alertas automáticos para valores elevados
• Rastreamento de origem e destino dos recursos
• Análise de relacionamentos entre clientes

5. Operações Suspeitas

Consideramos suspeitas operações que:

• Apresentem valores incompatíveis com o perfil do cliente
• Sejam realizadas em horários atípicos
• Envolvam múltiplas contas sem justificativa
• Tenham origem ou destino em países de alto risco
• Apresentem padrões de fragmentação

6. Comunicação à COAF

Quando identificamos operações suspeitas, comunicamos imediatamente à COAF, fornecendo todas as informações necessárias para investigação.

7. Confidencialidade

Mantemos estrita confidencialidade sobre:

• Comunicações à COAF
• Investigações internas
• Dados de monitoramento
• Relatórios de compliance

8. Denúncias

Se você suspeitar de atividades ilícitas, entre em contato:

9. Contato

Para esclarecimentos sobre esta política: