Última actualización: Enero 2025
1. Introducción
CyborgPay mantiene rigurosa política de prevención al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLDFT), en conformidad con la legislación brasileña y directrices del Banco Central de Brasil (BACEN) y del Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF).
2. Objetivos
- Prevenir y combatir crímenes financieros
- Garantizar cumplimiento regulatorio
- Proteger integridad del sistema financiero
- Fortalecer reputación institucional
3. Principios Fundamentales
- Conozca su Cliente (KYC): Identificación y verificación rigurosa
- Debida Diligencia: Análisis continuo de relaciones
- Monitoreo: Rastreo de transacciones sospechosas
- Comunicación: Reporte al COAF cuando sea necesario
4. Medidas de Control
4.1 Identificación del Cliente
Son recopilados y verificados:
- Documentos de identificación (RG, CPF, CNH)
- Comprobante de residencia
- Comprobante de renta o actividades
- Certificados negativos criminales
4.2 Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Realizamos verificación sistemática de PEPs conforme Resolución BCB nº 82/2021, aplicando debido cuidado ampliado.
4.3 Listas Restrictivas
Confrontamos clientes y transacciones con listas restrictivas de órganos nacionales e internacionales.
5. Monitoreo de Transacciones
Monitoreamos continuamente:
- Transacciones incompatibles con perfil del cliente
- Valores por encima de límites establecidos
- Operaciones con jurisdicciones de alto riesgo
- Patrones atípicos o sospechosos
6. Reporte de Ocurrencias
Comunicamos al COAF en plazo máximo de 24 horas:
- Transacciones sospechosas identificadas
- Hechos indicativos de crímenes previstos en Ley nº 9.613/1998
- Operaciones con valores superiores a límites regulatorios
- Casos de PEP identificados
7. Archivo
Mantenemos archivo por 5 años contados del término de la relación, conteniendo:
- Datos de identificación
- Historial transaccional
- Análisis y diligencias realizadas
- Comunicaciones al COAF
8. Entrenamiento
Promovemos entrenamiento continuo de colaboradores sobre PLDFT, actualizaciones regulatorias y procedimientos internos.
9. Auditoría
Sometemos nuestras operaciones a auditorías independientes para verificación de la efectividad de la PLDFT.
10. Protección de Datos
Las informaciones recopiladas para fines de PLDFT son tratadas con absoluto sigilo, conforme LGPD y regulaciones aplicables.
11. Recusa de Operaciones
Nos reservamos el derecho de recusar operaciones que:
- No atiendan requisitos de identificación
- Presenten características sospechosas
- Violen leyes o regulaciones
12. Canal de Denuncias
Disponibilizamos canal para recebimiento de denuncias:
- E-mail: compliance@cyborgpay.net
- Teléfono: (11) 93064-4337
- Auditoría: ouvidoria@cyborgpay.net
13. Sanciones
Incumplimiento de esta política resultará en medidas disciplinarias, incluyendo rescisión de relación contractual y comunicación a autoridades competentes.
14. Revisión
Esta política es revisada anualmente o siempre que haya cambios regulatorios relevantes.
15. Contacto
Para esclarecimientos sobre esta política:
- E-mail: compliance@cyborgpay.net
- Teléfono: (11) 93064-4337
- Dirección: São Paulo, SP - Brasil